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A plataforma de liquidez que converte a sua tesouraria em vantagem estratégica
A Biton implementa a Kyriba, a plataforma de gestão de liquidez com a maior rede de conectividade bancária do mercado, para que a sua equipa financeira deixe de perseguir dados e comece a tomar decisões com eles.
Da ligação bancária à decisão financeira
A Kyriba organiza a tesouraria em quatro movimentos. Com a Biton como partner de implementação, cada um traduz-se em capacidades concretas dentro da sua operação diária.
O primeiro passo de qualquer tesouraria moderna: que os dados deixem de viver em portais bancários e folhas de cálculo, e comecem a fluir sozinhos.
Ligação bancária
- Comunicação direta com todos os bancos do grupo.
- Poupança de tempo e redução de tarefas manuais.
Automatização contabilística
- Integração com o ERP para registar movimentos e produtos financeiros.
- Menos carga administrativa, mais tempo para tarefas de valor.
Uma vez conectada, a tesouraria precisa de se blindar: menos superfície para o erro, a fraude e a surpresa de mercado.
Pagamentos seguros
- Controlo total de todos os pagamentos a partir de um único lugar.
- Menos erros, menos fraude e mais agilidade.
Riscos financeiros
- Antecipação face a variações cambiais ou de taxas de juro.
- Melhora a tomada de decisões financeiras.
Com os dados conectados e protegidos, a tesouraria pode olhar em frente em vez de reagir no fecho do mês.
Posições de tesouraria
- Visão de caixa, investimentos e dívida por conta, país e empresa.
- Dados atualizados ao instante, sem surpresas.
Previsão de tesouraria
- Planeamento de entradas e saídas de dinheiro no futuro.
- Melhor planeamento financeiro, menos tensões de liquidez.
A última etapa: que a liquidez já visível e protegida trabalhe melhor, dentro do grupo e perante os fornecedores.
Gestão intercompanhia
- Gere o dinheiro entre filiais como se fossem contas internas.
- Reduz custos financeiros e melhora o controlo.
Working Capital
- Soluções como confirming ou factoring digital.
- Liberta liquidez e fortalece a relação com os fornecedores.
A tesouraria deixa de olhar pelo retrovisor
Segundo a Gartner, 90% das funções financeiras implementará pelo menos uma solução com inteligência artificial em 2026. Na tesouraria, isso significa passar de um forecast trimestral feito à mão para uma previsão que se atualiza sozinha com cada movimento bancário.
Automatização de regras
Tarefas repetitivas resolvidas com regras fixas: reconciliações simples, alertas básicos. É a base sobre a qual assenta tudo o resto.
Insights assistidos
Modelos preditivos cruzam histórico, previsões e variáveis de mercado para antecipar caixa ou detetar anomalias. A pessoa continua a decidir.
Orquestração complexa
Um agente gere processos completos entre ERP, TMS e bancos. A equipa intervém apenas em marcos-chave ou exceções.
Cooperação multiagente
Vários agentes especializados —tesouraria, pagamentos, fraude, contas a pagar— cooperam entre si e escalam apenas o que de facto requer critério humano.
Previsão de caixa dinâmica
Cruza recebimentos, pagamentos, histórico e contexto de mercado, e recalcula-se com cada movimento em vez de esperar pelo fecho do mês.
Reconciliação bancária automática
Relaciona recebimentos e pagamentos reais com o previsto e contabiliza o movimento no ERP sem intervenção manual.
Deteção de fraude e anomalias
Aprende o comportamento habitual de cada conta e dispara alertas perante pagamentos ou movimentos fora do padrão.
Monitorização contínua de caixa
Supervisiona as contas conectadas 24 horas por dia e envia alertas contextualizados perante incidências, em vez de alguém as procurar à mão.
Acompanhamento inteligente da dívida
Revê calendários de pagamento, gera quadros de amortização e reconcilia débitos bancários com os contratos de forma automática.
Recomendações de ação
Sugere quando antecipar recebimentos, renegociar prazos, investir um excedente ou ativar financiamento, com a pessoa a validar cada decisão.
Kyriba TAI: a IA agêntica que a Biton implementa
A Kyriba incorpora a TAI, a sua camada de inteligência agêntica, diretamente sobre os dados de tesouraria já conectados. A Biton configura-a como mais uma camada do projeto, não como uma ferramenta à parte: aproveita a mesma conectividade bancária e de ERP já implementada na etapa «Conecte».
Com supervisão, não em piloto automático
Cada nível de automatização é ativado com limites e aprovações definidos pela sua equipa. A IA prepara a decisão e executa o rotineiro; as pessoas continuam a validar o que tem impacto real na caixa.
Todo o ciclo da liquidez, sem sair da Kyriba
A mesma estrutura que a Kyriba usa para organizar a sua plataforma: cinco áreas que cobrem de princípio a fim a gestão financeira de uma tesouraria moderna.
Tesouraria
Gestão de caixa e posições em tempo real, para saber sempre quanta liquidez o grupo realmente tem.
- Posição de caixa consolidada por conta, entidade e divisa.
- Previsão de tesouraria a curto e médio prazo.
- Reconciliação bancária automática.
Gestão de riscos
Controlo de divisas, taxas de juro, dívida e investimentos, com rastreabilidade sobre cada operação financeira.
- Acompanhamento da exposição a FX e taxas de juro.
- Controlo do ciclo de vida de cada instrumento financeiro.
- Avaliações e contabilidade de coberturas.
Pagamentos
Um único ponto de controlo para emitir, aprovar e proteger todos os pagamentos do grupo, em qualquer banco.
- Centralização de pagamentos nacionais e internacionais.
- Regras de assinatura e níveis de aprovação configuráveis.
- Deteção de pagamentos suspeitos em tempo real.
Conectividade
A infraestrutura que une bancos, ERP e aplicações de terceiros num único fluxo de dados automatizado.
- Conectividade bancária via SWIFT, host-to-host e APIs.
- Integração nativa com os principais ERP do mercado.
- Automatização de dados de princípio a fim.
Working Capital
Programas de financiamento de fornecedores e clientes que libertam liquidez sem tensionar a cadeia de abastecimento.
- Confirming e factoring digital.
- Desconto dinâmico por pagamento antecipado a fornecedores.
- Maior visibilidade do detalhe de cada pagamento.
Não sabe por onde começar?
A Biton diagnostica primeiro qual destas cinco áreas lhe dará o retorno mais rápido, e constrói o projeto a partir daí.
Pedir diagnóstico →Os sinais de que a sua tesouraria precisa de dar o salto
A pressão regulatória, a volatilidade de taxas e divisas, e o crescimento internacional estão a empurrar as equipas financeiras a centralizar a tesouraria antes do previsto.
- Alguém da equipa entra todas as manhãs em vários portais bancários para descarregar extratos à mão.
- A posição de caixa é consolidada numa folha de cálculo que só uma pessoa sabe manter.
- Os movimentos bancários são contabilizados com atraso, ou com dupla digitação entre sistemas.
- A exposição cambial ou a taxas de juro descobre-se depois de já ter impactado o resultado.
- Cada filial ou país gere a sua tesouraria à sua maneira, sem visão consolidada do grupo.
O que muda com uma plataforma de liquidez
Substituir processos manuais por uma plataforma como a Kyriba não é apenas digitalizar: é dar à tesouraria a capacidade de se antecipar em vez de reagir, com dados que se atualizam sozinhos e controlos que não dependem de uma só pessoa.
A Biton desenha a transição para que não interrompa a operação diária, priorizando primeiro as áreas onde o risco ou o custo manual são maiores.
Um projeto de implementação, quatro fases
A Biton acompanha cada etapa do projeto, desde o diagnóstico inicial até ao suporte quando a Kyriba já está em produção.
Diagnóstico
Revemos a estrutura de tesouraria atual, os bancos e ERP envolvidos, e o nível de maturidade de cada processo.
- Mapa de bancos e contas
- Processos manuais identificados
- Prioridades por risco e impacto
Desenho
Definimos como deve ficar configurada a Kyriba para a sua estrutura societária, os seus bancos e o seu ERP, com um plano de projeto claro.
- Arquitetura de conectividade
- Regras de aprovação e assinatura
- Roteiro e marcos
Implementação
Configuramos, integramos e testamos cada módulo com a sua equipa, minimizando a interrupção da operação diária.
- Configuração de módulos
- Testes com dados reais
- Formação da equipa financeira
Adoção e suporte
Acompanhamos a entrada em produção e continuamos disponíveis para resolver dúvidas, ajustar processos e escalar para novas filiais ou bancos.
- Suporte pós-implementação
- Otimização contínua
- Incorporação de novas entidades
Um mesmo dado, três formas diferentes de o usar
A Kyriba adapta o que mostra consoante quem consulta, mas mantém uma única fonte de verdade para toda a organização.
Visão estratégica da liquidez
Indicadores consolidados do grupo para decidir onde investir o excedente, quanta dívida assumir e como cobrir riscos, sem depender de relatórios manuais de cada filial.
Controlo operacional do dia a dia
Posições bancárias, pagamentos e previsões atualizados em tempo real, com menos tempo dedicado a tarefas manuais e mais a analisar e decidir.
Uma integração, não um mosaico de ligações
Conectividade padronizada com bancos e ERP através de APIs e protocolos abertos, em vez de manter integrações à medida para cada entidade.
Resultados que pode esperar do projeto
Não são promessas genéricas: são as consequências diretas de substituir processos manuais por uma plataforma conectada.
Menos tempo em tarefas manuais
Os movimentos bancários e contabilísticos reconciliam-se sozinhos, libertando horas que hoje se perdem a descarregar extratos e a acertar folhas de cálculo.
Visibilidade real do grupo
Uma só fotografia da posição de caixa por conta, país e empresa, em vez de relatórios que chegam dias depois do fecho.
Menos exposição à fraude
Regras de aprovação e deteção de pagamentos suspeitos que não dependem da memória ou do critério individual de uma pessoa.
Decisões financeiras mais rápidas
Previsões e exposição ao risco disponíveis ao instante, para decidir sobre financiamento, cobertura ou investimento sem esperar pelo fecho.
Antes de dar o passo
As dúvidas que as equipas financeiras mais nos colocam antes de começar um projeto de tesouraria com a Biton e a Kyriba.
É uma plataforma que centraliza a gestão de caixa, pagamentos, risco e Working Capital de uma empresa, ligando diretamente a bancos e ERP para automatizar processos que hoje costumam fazer-se à mão ou em folhas de cálculo.
Depende do âmbito e do número de bancos, entidades e países envolvidos. Um projeto limitado a uma área concreta —por exemplo, conectividade bancária e pagamentos— pode avançar em semanas; uma implementação completa ao nível do grupo leva mais tempo. No diagnóstico inicial acordamos um calendário realista.
A Kyriba está desenhada para se integrar com os principais ERP do mercado através de conectores standard e APIs abertas. No desenho do projeto revemos o seu ERP concreto e definimos a via de integração mais adequada.
Não é imprescindível. Sendo uma plataforma na nuvem, grande parte da manutenção técnica fica a cargo da Kyriba; a equipa financeira gere a configuração funcional com o acompanhamento da Biton.
Não. A IA encarrega-se das tarefas repetitivas —reconciliar, monitorizar, prever— e prepara recomendações, mas as decisões com impacto real na caixa continuam a ser validadas por uma pessoa. O objetivo é libertar tempo da equipa, não eliminá-la.
Cada automatização é configurada com limites, regras de aprovação e níveis de supervisão definidos pela sua organização. A IA pode detetar e alertar sobre pagamentos suspeitos em tempo real, mas a execução de operações sensíveis mantém os controlos e assinaturas que a sua empresa decidir.
A Biton é partner de implementação da Kyriba: desenhamos o projeto à medida da sua organização, configuramos e integramos a plataforma, formamos a sua equipa e damos suporte contínuo depois do arranque, como interlocutor único durante todo o processo.
Sim. Muitos projetos começam pela área com maior custo manual ou maior risco —muitas vezes pagamentos ou conectividade bancária— e ampliam-se a outras capacidades depois de consolidada a primeira fase.
Comecemos o seu percurso de liquidez
Conte-nos como gere hoje a sua tesouraria e dizemos-lhe, sem compromisso, por onde a Biton começaria.